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Última actualización

Reporting

La función de Exportaciones de Pagos de Belvo te permite extraer información sobre tus:

  • Estados de cuenta (para conciliación)
  • Métodos de Pago
  • Solicitudes de Pago

En esta guía te explicaremos cómo generar cada tipo de informe y qué información puedes extraer de cada uno.


Statements

El informe de Statements es ideal para cuando deseas realizar la conciliación con tus datos. El informe te mostrará todos los movimientos de cargo, tarifa, contracargo y retiro que ocurrieron en tu cuenta de Belvo durante un período determinado.

Glosario
  • Un cargo es cuando se acreditó (depositó) dinero en tu cuenta de Belvo debido a un retiro exitoso de la cuenta de tu cliente.
  • Una tarifa es cuando se debitó dinero de tu cuenta por procesar un pago.
  • Un contracargo es cuando un cargo previamente exitoso fue impugnado por tu cliente, y Belvo debitó esa cantidad de tu cuenta.
  • Un retiro es cuando el saldo de tu cuenta de Belvo fue transferido a tu cuenta bancaria.

Generar un reporte de estado de cuenta

Para generar un reporte de todos los movimientos en tu cuenta de Belvo:

  1. En tu panel de control de Débito Directo:

    1. Ve a Exportaciones de Pagos.

    2. Haz clic en Crear.

  2. En la ventana emergente de Exportar Pagos:

    1. Selecciona Statements (reconcile).
    2. Elige el rango de fechas para el reporte.
    3. Filtra qué movimientos deseas incluir (recomendamos Todos).
    4. Haz clic en Crear.
¡Hecho!

Tu reporte se generará en unos minutos. Una vez que se haya generado con éxito, podrás descargarlo usando el botón Hacer clic para descargar en la columna Archivo.

Campos del informe

El informe generado tendrá las siguientes columnas, con cada fila en el informe siendo un movimiento separado:

Columna del Estado de CuentaDescripciónEjemplo
idEl ID único del movimiento.8e8954e6-c9cb-4ede-b163-2f392f041df6
createdDateLa fecha en que ocurrió el movimiento, en formato YYYY-MM-DD.2024-05-03
typeEl tipo de movimiento. Puede ser: credit (dinero depositado en tu cuenta) debit (dinero retirado de tu cuenta)
credit
reasonLa razón del type de movimiento. Puede ser: charge (dinero fue exitosamente retirado de la cuenta de un usuario) fee (la tarifa por procesar el pago) chargeback (un débito de tu cuenta debido a un contracargo de tu cliente) withdrawal (transferencias de la cuenta de Belvo a tu cuenta bancaria real)charge
amountEl monto del movimiento.270.00
currencyLa moneda del movimiento.mxn
paymentRequestIdEl ID de la solicitud de pago asociada.37a2d810-8ecb-4111-acb2-c80c164ea789
referenceTu referencia interna para la solicitud de pago.J-7609S-776
customerNameEl nombre de tu cliente.Juan Carlos Hernandez Garcia
customerDocumentTypeEl tipo de identificación de tu cliente.mx_rfc
customerDocumentNumberEl número de identificación para el tipo de documento.HEGJ820506M10
paymentMethodTypeEl tipo de método de pago.bank_account
accountNumberEl número de cuenta de tu cliente.002665000000000001

Movimientos de estado de cuenta

Una sola solicitud de pago tendrá entre dos y tres movimientos en un estado de cuenta dado. Por ejemplo:

Escenario exitoso (sin contracargo)

En el extracto de ejemplo a continuación, donde los fondos fueron retirados exitosamente de la cuenta de un cliente y depositados en tu cuenta de Belvo, puedes ver que hay dos entradas:

  1. Un crédito a tu cuenta (por los fondos retirados de la cuenta de tu cliente).
  2. Un débito de tu cuenta (la tarifa de procesamiento del pago).
idcreatedDatetypereasonamountreferencepaymentRequestId
8f3d5cda...2024-05-03creditcharge320.00J-7609S-7763baedc06...
8851b7e0...2024-05-03debitfee4.00J-7609S-7763baedc06...

Escenario exitoso (con contracargo)

En el extracto de ejemplo a continuación, donde los fondos fueron retirados exitosamente de la cuenta de un cliente, depositados en tu cuenta de Belvo, pero retirados de tu cuenta debido a que tu cliente inició un contracargo, puedes ver que hay tres entradas:

  1. Un crédito a tu cuenta (por los fondos retirados de la cuenta de tu cliente).
  2. Un débito de tu cuenta (la tarifa de procesamiento del pago).
  3. Un débito de tu cuenta debido a un contracargo (por el monto del cargo inicial)
idcreatedDatetypereasonamountreferencepaymentRequestId
8f3d5cda...2024-05-03creditcharge270.00J-8710T-887ad54dbb0...
8851b7e0...2024-05-03debitfee4.00J-8710T-887ad54dbb0...
12a93426...2024-05-23debitchargeback270.00J-8710T-887ad54dbb0...

Métodos de Pago

Los informes de Métodos de Pago te proporcionan una visión general de todas las cuentas bancarias que has registrado para tus clientes y su estado, permitiéndote obtener una visión rápida de qué métodos de pago están activos, aún pendientes de confirmación y fallidos.

Generar un informe de métodos de pago

Para generar un informe de todos los métodos de pago en tu cuenta de Belvo:

  1. En tu panel de control de Débito Directo:

    1. Ve a Exportaciones de Pagos.

    2. Haz clic en Crear.

  2. En la ventana emergente Exportar Pagos:

    1. Selecciona Métodos de Pago.
    2. Elige el rango de fechas para el informe.
    3. Filtra qué estados de tus métodos de pago deseas incluir (recomendamos Todos).
    4. Haz clic en Crear.
¡Hecho!

Tu informe se generará en unos minutos. Una vez que se haya generado con éxito, podrás descargarlo usando el botón Hacer clic para descargar en la columna Archivo.

Campos del informe

El informe generado tendrá las siguientes columnas, con cada fila en el informe siendo un método de pago separado:

Columna del Método de PagoDescripciónEjemplo
idID único de Belvo para el método de pago.4b14e571-89b0-4d80-838e-282ecc4fcfca
createdDateLa fecha en que se creó el método de pago, en formato YYYY-MM-DD.2024-06-05
lastUpdatedDateLa fecha en que el método de pago fue actualizado por última vez (por ejemplo, un cambio en el estado), en formato YYYY-MM-DD.2024-06-05
customerDocumentTypeEl tipo de documento de identificación del cliente.mx_rfc
customerDocumentNumberEl número de documento de identificación del cliente.HEGJ820506M10
accountBankLa institución donde se mantiene la cuenta.mx_citi_banamex
accountTypeEl tipo de cuenta.savings
accountNumberEl número de cuenta.002665000000000001
referenceTu referencia interna para el método de pago.
statusEl estado del método de pago.pending_activation
failedReasonSi el método de pago falló, la razón del fallo. Para una lista completa de razones que pueden ser devueltas, consulta nuestro artículo dedicado a errores.
failedMessageSi el método de pago falló, el mensaje que explica el fallo. Para una lista completa de mensajes que pueden ser devueltos, consulta nuestro artículo dedicado a errores.

Solicitudes de Pago

Los informes de Solicitudes de Pago te proporcionan una visión general de todas las solicitudes de pago que has creado para tus clientes y su estado, permitiéndote obtener una visión rápida de cuáles solicitudes de pago están activas, aún pendientes de confirmación y fallidas.

Solicitudes de Pago vs Estados de Cuenta

Los informes de Solicitudes de Pago solo muestran los cambios individuales de las solicitudes de pago para el período de tiempo. Sin embargo, puede haber situaciones en las que una solicitud de pago sea exitosa, pero dentro de los 90 días tu cliente inicie un contracargo, lo cual no aparecerá en el informe inicial. Para ver los movimientos completos que influyen en tu saldo, te recomendamos encarecidamente que utilices el informe de Estados de Cuenta

Generar un informe de solicitud de pago

Para generar un informe de todas las solicitudes de pago en tu cuenta de Belvo:

  1. En tu panel de control de Débito Directo:

    1. Ve a Exportaciones de Pagos.

    2. Haz clic en Crear.

  2. En la ventana emergente Exportar Pagos:

    1. Selecciona Solicitudes de Pago.
    2. Elige el rango de fechas para el informe.
    3. Filtra qué estados de tus solicitudes de pago deseas incluir (recomendamos Todos).
    4. Haz clic en Crear.
¡Hecho!

Tu informe se generará en unos minutos. Una vez que se haya generado con éxito, podrás descargarlo usando el botón Hacer clic para descargar en la columna Archivo.

Campos del informe

El informe generado tendrá las siguientes columnas, con cada fila en el informe siendo un cambio de estado de solicitud de pago separado:

Columna de Solicitud de PagoDescripciónEjemplo
idID único de Belvo para la solicitud de pago.017d5c0a-2aee-496f-b938-dcb848f7348b
createdDateLa fecha en que se creó la solicitud de pago, en formato YYYY-MM-DD.2024-06-05
lastUpdatedDateLa fecha en que se actualizó por última vez la solicitud de pago (por ejemplo, un cambio de estado), en formato YYYY-MM-DD.2024-06-05
customerDocumentTypeEl tipo de documento de identificación del cliente.mx_rfc
customerDocumentNumberEl número de documento de identificación del cliente.HEGJ820506M10
accountBankLa institución donde se mantiene la cuenta.mx_citi_banamex
accountTypeEl tipo de cuenta.savings
accountNumberEl número de cuenta.002665000000000001
referenceTu referencia interna para la solicitud de pago.J-7609S-776
displayReferenceLa descripción que se mostrará en la plataforma bancaria de tu cliente cuando se procese el pago.
amountEl monto de la solicitud de pago (en MXN)500
statusEl estado de la solicitud de pago.initial
failedReasonSi la solicitud de pago falló, la razón del fallo. Para una lista completa de razones que se pueden devolver, consulta nuestro artículo dedicado a errores.
failedMessageSi la solicitud de pago falló, el mensaje que explica el fallo. Para una lista completa de mensajes que se pueden devolver, consulta nuestro artículo dedicado a errores.